公开(公告)号：CN117575612A

公开(公告)日：2024-02-20

申请号：CN202311636921.2

申请日：2023-11-30

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 何楚 ,  肖领 ,  周绪刚 ,  闫冬 ,  邓宇

IPC: G06Q20/40

Abstract: 本说明书公开了一种业务风险控制系统、方法、存储介质以及电子设备，具体包括：通过信息获取单元可以确定出风险评估请求中目标业务的业务数据信息，利用风险评估单元根据业务数据信息构建出风险评估模型，以确定目标业务的风险等级信息，将风险等级信息发送给风险确认单元。以及利用可疑风险单元根据目标业务的风险状态的排序结果，将目标业务的业务画像信息发送给风险确认单元。风险确认单元可以根据目标业务的风险等级信息和/或业务画像信息对风控策略进行调整，通过调整后的风控策略对目标业务进行风控。通过此系统可以更为高效的发现目标业务的潜在风险，使得目标业务在执行过程中的安全性得到了进一步地提升。

公开(公告)号：CN116563004A

公开(公告)日：2023-08-08

申请号：CN202210947931.7

申请日：2022-08-08

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 何楚 ,  徐经纬 ,  周杭 ,  赵忠祥 ,  李想 ,  邓宇 ,  刘丹丹 ,  周祎萍 ,  田鹏钰 ,  周绪刚

IPC: G06Q40/03 ,  G06Q40/04

Abstract: 本说明书实施例公开了一种非法资金转移风险评估方法、设备及非法资金转移风险评估管理系统，该方法应用于非法资金转移风险评估管理系统，包括：接收目标业务的业务数据的风险评估请求；基于所述风险评估请求和预设的评估指标，从所述业务数据中获取用于进行非法资金转移风险评估的评估指标数据，所述预设的评估指标包括动态的评估指标；基于所述评估指标数据对所述业务数据进行非法资金转移风险评估，并基于所述评估指标数据和/或所述业务数据的非法资金转移风险评估结果生成所述目标业务的管控要求，并将所述管控要求提供给所述目标业务对应的业务系统和所述目标业务对应的第三方监管系统。