公开(公告)号：CN117575612A

公开(公告)日：2024-02-20

申请号：CN202311636921.2

申请日：2023-11-30

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 何楚 ,  肖领 ,  周绪刚 ,  闫冬 ,  邓宇

IPC: G06Q20/40

Abstract: 本说明书公开了一种业务风险控制系统、方法、存储介质以及电子设备，具体包括：通过信息获取单元可以确定出风险评估请求中目标业务的业务数据信息，利用风险评估单元根据业务数据信息构建出风险评估模型，以确定目标业务的风险等级信息，将风险等级信息发送给风险确认单元。以及利用可疑风险单元根据目标业务的风险状态的排序结果，将目标业务的业务画像信息发送给风险确认单元。风险确认单元可以根据目标业务的风险等级信息和/或业务画像信息对风控策略进行调整，通过调整后的风控策略对目标业务进行风控。通过此系统可以更为高效的发现目标业务的潜在风险，使得目标业务在执行过程中的安全性得到了进一步地提升。

公开(公告)号：CN116563004A

公开(公告)日：2023-08-08

申请号：CN202210947931.7

申请日：2022-08-08

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 何楚 ,  徐经纬 ,  周杭 ,  赵忠祥 ,  李想 ,  邓宇 ,  刘丹丹 ,  周祎萍 ,  田鹏钰 ,  周绪刚

IPC: G06Q40/03 ,  G06Q40/04

Abstract: 本说明书实施例公开了一种非法资金转移风险评估方法、设备及非法资金转移风险评估管理系统，该方法应用于非法资金转移风险评估管理系统，包括：接收目标业务的业务数据的风险评估请求；基于所述风险评估请求和预设的评估指标，从所述业务数据中获取用于进行非法资金转移风险评估的评估指标数据，所述预设的评估指标包括动态的评估指标；基于所述评估指标数据对所述业务数据进行非法资金转移风险评估，并基于所述评估指标数据和/或所述业务数据的非法资金转移风险评估结果生成所述目标业务的管控要求，并将所述管控要求提供给所述目标业务对应的业务系统和所述目标业务对应的第三方监管系统。

公开(公告)号：CN112381544B

公开(公告)日：2022-09-02

申请号：CN202011276578.1

申请日：2020-11-16

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 管楚 ,  付子圣 ,  陈红 ,  周绪刚

IPC: G06Q20/40

Abstract: 本说明书实施例公开了一种子图确定方法、装置和电子设备。所述方法包括：获取第一交易数据和第一风险识别结果，所述第一风险识别结果是利用风险控制策略对所述第一交易数据进行风险识别得到的；根据所述第一交易数据和所述第一风险识别结果，构建交易网络图，所述交易网络图包括节点之间的有向关联关系和关联数据，所述节点用于表示交易主体；从所述交易网络图中选取核心子图，以便根据所述核心子图进行风险防控，所述核心子图用于表示异常交易主体中核心成员之间的交易链路，所述核心子图包括核心节点之间的有向关联关系和关联数据，所述核心节点用于表示异常交易主体中的核心成员。

公开(公告)号：CN113222609A

公开(公告)日：2021-08-06

申请号：CN202110493571.3

申请日：2021-05-07

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 管楚 ,  付子圣 ,  陈红 ,  巩金慧 ,  周绪刚

IPC: G06Q20/40 ,  G06N3/04 ,  G06N3/08

Abstract: 本说明书实施例提供了一种风险识别方法和装置。根据该实施例的方法，首先获取风险图，所述风险图包括节点和节点之间的边，所述节点为实体，所述边为实体间的关联关系；然后将所述风险图输入风险识别模型，得到所述风险图中待识别节点的风险得分；其中所述风险识别模型是预先对所述风险图中已知风险得分的节点的知识进行学习后得到的，所述知识包括特征信息、路径信息和邻居信息。

公开(公告)号：CN113222609B

公开(公告)日：2022-05-06

申请号：CN202110493571.3

申请日：2021-05-07

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 管楚 ,  付子圣 ,  陈红 ,  巩金慧 ,  周绪刚

IPC: G06Q20/40 ,  G06N3/04 ,  G06N3/08

Abstract: 本说明书实施例提供了一种风险识别方法和装置。根据该实施例的方法，首先获取风险图，所述风险图包括节点和节点之间的边，所述节点为实体，所述边为实体间的关联关系；然后将所述风险图输入风险识别模型，得到所述风险图中待识别节点的风险得分；其中所述风险识别模型是预先对所述风险图中已知风险得分的节点的知识进行学习后得到的，所述知识包括特征信息、路径信息和邻居信息。

公开(公告)号：CN112381544A

公开(公告)日：2021-02-19

申请号：CN202011276578.1

申请日：2020-11-16

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 管楚 ,  付子圣 ,  陈红 ,  周绪刚

IPC: G06Q20/40

Abstract: 本说明书实施例公开了一种子图确定方法、装置和电子设备。所述方法包括：获取第一交易数据和第一风险识别结果，所述第一风险识别结果是利用风险控制策略对所述第一交易数据进行风险识别得到的；根据所述第一交易数据和所述第一风险识别结果，构建交易网络图，所述交易网络图包括节点之间的有向关联关系和关联数据，所述节点用于表示交易主体；从所述交易网络图中选取核心子图，以便根据所述核心子图进行风险防控，所述核心子图用于表示异常交易主体中核心成员之间的交易链路，所述核心子图包括核心节点之间的有向关联关系和关联数据，所述核心节点用于表示异常交易主体中的核心成员。