公开(公告)号：CN116029734B

公开(公告)日：2023-06-13

申请号：CN202310286233.1

申请日：2023-03-23

Applicant: 华侨大学

Inventor： 郑黎晓 ,  肖集鹏 ,  张国督 ,  陈祖希 ,  骆翔宇

IPC: G06Q20/40 ,  G06F16/901 ,  G06F16/903 ,  G06F16/2458

Abstract: 本发明公开一种银行交易欺诈行为检测方法、系统及电子设备，涉及金融大数据分析技术领域。本发明提供的银行交易欺诈行为检测方法以基于银行交易记录整理得到资金交易表以客户为节点，以交易流水为边构建超图、超图的邻接表结构以及有序边列表后，采用有向环求解算法按照有序边列表中存储数据的顺序对初始化后的全局数据结构进行深度优先搜索遍历操作得到环路，使得在循环检测的基础上加上了时间维度的概念，充分利用了欺诈交易在时间维度上的“连续的方式”，从而增加检测结果的准确性，并且，本发明利用深度优先遍历的遍历方式，减少重复访问，能够显著提高检测效率。

公开(公告)号：CN116957598A

公开(公告)日：2023-10-27

申请号：CN202310649500.7

申请日：2023-06-02

Applicant: 华侨大学

Inventor： 郑黎晓 ,  肖集鹏 ,  张国督 ,  陈祖希 ,  骆翔宇

IPC: G06Q30/018 ,  G06Q40/02

Abstract: 本发明公开一种基于路径束的可疑资金流向追溯方法及系统，涉及金融大数据分析技术领域，交易拓扑图中两个节点之间的若干条用户交易记录形成一条有向边，在找环路时即可用一条有向边代替多条交易边，显著提高环路查找效率。对于每一环路，根据用户账号交易信息表将环路中两个节点之间的有向边替换为若干条交易边，并以交易时间升序原则作为路径约束，对环路交易图中的交易边进行删除，得到单环路交易图，节省环路存储空间，后续进一步基于单环路交易图进行可疑资金流向追溯，从而能够在提高环路查找效率以及节省环路存储空间的同时降低可疑资金流的误判率。

公开(公告)号：CN118279060B

公开(公告)日：2024-09-27

申请号：CN202410674745.X

申请日：2024-05-29

Applicant: 华侨大学

Inventor： 郑黎晓 ,  肖集鹏 ,  陈翔 ,  陈祖希 ,  骆翔宇

IPC: G06Q40/04 ,  G06Q40/02 ,  G06F16/901

Abstract: 本发明一种基于并发时序环枚举的可疑资金回流检测方法，涉及金融大数据分析领域，包括：S1，根据银行交易记录构建时序图及其邻接表结构；S2，在构建的时序图中枚举所有强连通分量，并删除邻接表结构中不被包含在强连通分量中的节点，排除掉不能成环的交易边；S3，为每个强联通分量中的节点分配存储结构，并初始化；S4，创建多个线程同时在不同的强联通分量上执行时序环枚举算法；S5，利用交易金额有关的约束条件过滤掉不符合金额起伏范围限制的时序环；根据剩余的环路信息，结合原始银行交易记录输出存在可疑资金回流的银行交易流水信息。本发明在提高检测效率和执行性能的同时，降低了误报率。

公开(公告)号：CN116029734A

公开(公告)日：2023-04-28

申请号：CN202310286233.1

申请日：2023-03-23

Applicant: 华侨大学

Inventor： 郑黎晓 ,  肖集鹏 ,  张国督 ,  陈祖希 ,  骆翔宇

IPC: G06Q20/40 ,  G06F16/901 ,  G06F16/903 ,  G06F16/2458

Abstract: 本发明公开一种银行交易欺诈行为检测方法、系统及电子设备，涉及金融大数据分析技术领域。本发明提供的银行交易欺诈行为检测方法以基于银行交易记录整理得到资金交易表以客户为节点，以交易流水为边构建超图、超图的邻接表结构以及有序边列表后，采用有向环求解算法按照有序边列表中存储数据的顺序对初始化后的全局数据结构进行深度优先搜索遍历操作得到环路，使得在循环检测的基础上加上了时间维度的概念，充分利用了欺诈交易在时间维度上的“连续的方式”，从而增加检测结果的准确性，并且，本发明利用深度优先遍历的遍历方式，减少重复访问，能够显著提高检测效率。

公开(公告)号：CN118279060A

公开(公告)日：2024-07-02

申请号：CN202410674745.X

申请日：2024-05-29

Applicant: 华侨大学

Inventor： 郑黎晓 ,  肖集鹏 ,  陈翔 ,  陈祖希 ,  骆翔宇

IPC: G06Q40/04 ,  G06Q40/02 ,  G06F16/901

Abstract: 本发明一种基于并发时序环枚举的可疑资金回流检测方法，涉及金融大数据分析领域，包括：S1，根据银行交易记录构建时序图及其邻接表结构；S2，在构建的时序图中枚举所有强连通分量，并删除邻接表结构中不被包含在强连通分量中的节点，排除掉不能成环的交易边；S3，为每个强联通分量中的节点分配存储结构，并初始化；S4，创建多个线程同时在不同的强联通分量上执行时序环枚举算法；S5，利用交易金额有关的约束条件过滤掉不符合金额起伏范围限制的时序环；根据剩余的环路信息，结合原始银行交易记录输出存在可疑资金回流的银行交易流水信息。本发明在提高检测效率和执行性能的同时，降低了误报率。