公开(公告)号：CN113706154A

公开(公告)日：2021-11-26

申请号：CN202110925763.7

申请日：2021-08-12

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 付子圣

IPC: G06Q20/40 ,  G06Q40/02 ,  G06F16/27

Abstract: 本说明书实施例公开了一种交易风险的检测方法、装置及设备，所述方法包括：获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。

公开(公告)号：CN112381544A

公开(公告)日：2021-02-19

申请号：CN202011276578.1

申请日：2020-11-16

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 管楚 ,  付子圣 ,  陈红 ,  周绪刚

IPC: G06Q20/40

Abstract: 本说明书实施例公开了一种子图确定方法、装置和电子设备。所述方法包括：获取第一交易数据和第一风险识别结果，所述第一风险识别结果是利用风险控制策略对所述第一交易数据进行风险识别得到的；根据所述第一交易数据和所述第一风险识别结果，构建交易网络图，所述交易网络图包括节点之间的有向关联关系和关联数据，所述节点用于表示交易主体；从所述交易网络图中选取核心子图，以便根据所述核心子图进行风险防控，所述核心子图用于表示异常交易主体中核心成员之间的交易链路，所述核心子图包括核心节点之间的有向关联关系和关联数据，所述核心节点用于表示异常交易主体中的核心成员。

公开(公告)号：CN113255929A

公开(公告)日：2021-08-13

申请号：CN202110582275.0

申请日：2021-05-27

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 宋博文 ,  付子圣 ,  付晓强 ,  管楚 ,  张天翼

IPC: G06N20/00 ,  G06Q40/04 ,  H04L29/06

Abstract: 本说明书实施例提供了一种异常用户可解释原因的获取方法和装置。在该方法中，获取用户在至少两个维度上的用户特征数据；将所述用户特征数据分别输入预先训练的至少两个识别模型中；其中，至少两个识别模型对应至少两个维度；确定用户是否属于异常用户；如果是，则根据每一个识别模型对该用户的识别结果，得到该异常用户的可解释原因。

公开(公告)号：CN112215602A

公开(公告)日：2021-01-12

申请号：CN202011083128.0

申请日：2020-10-12

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 付子圣

IPC: G06Q20/38 ,  G06Q20/40 ,  G06F16/2458 ,  G06F16/27

Abstract: 本说明书实施例公开了一种数据及风险用户查询方法、装置、系统及电子设备，其方案基于区块链技术，具体包括：利用不同机构作为区块链节点构建区块链网络，在该区块链网络维护的区块链中存储各机构上传的用户风险数据。这样，第一区块链节点可以利用目标用户的用户标识和机构标识查询目标用户的用户风险数据，同时向上传该所述目标用户的用户风险数据的第二区块链节点进行支付，并将该查询支付信息数据上传到区块链中，其中查询支付信息数据包括所述目标用户的用户风险数据的查询结果和所述资源支付的信息。

公开(公告)号：CN111582886A

公开(公告)日：2020-08-25

申请号：CN202010379261.4

申请日：2020-05-07

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 付子圣

IPC: G06Q30/00

Abstract: 本说明书一个或多个实施例提供了一种虚假资源转移的识别方法、装置、设备及介质。在一种实施例中，一种虚假资源转移的识别方法包括：首先，获取待识别资源转移对应的第一资源转移介质和第一资源转出方；然后，在确定第一资源转移介质存在于转移介质黑名单中的情况下，获取第一目标资源转出数据，第一目标资源转出数据为第一资源转出方在第一预设时间段内通过转移介质黑名单中的至少一个资源转移介质进行资源转出的资源转出数据；最后，在第一目标资源转出数据满足第一预设条件的情况下，确定待识别资源转移为虚假资源转移。

公开(公告)号：CN111324867A

公开(公告)日：2020-06-23

申请号：CN202010114585.5

申请日：2020-02-25

Applicant: 支付宝(杭州)信息技术有限公司

Inventor： 付晓强 ,  付子圣

IPC: G06F17/18 ,  G06Q20/10 ,  G06Q20/40 ,  G06Q40/04 ,  G06Q50/26

Abstract: 本说明书实施例提供一种疑似风险交易确定方法、装置及设备。方案包括：获取待识别的账户支出交易的第一交易时间，确定该账户在第一交易时间之前的预设时间段内的历史有效收入交易；判断历史有效收入交易的交易金额之和是否大于或等于目标金额；当历史有效收入交易的交易金额之和大于或等于目标金额时，获取所有历史有效收入交易的第二交易时间；根据待识别交易的交易金额、历史有效收入交易的交易金额之和、第一交易时间以及第二交易时间，可以确定待识别交易的账面资金停留时长指数；根据该账面资金停留时长指数判断待识别交易是否为疑似风险交易。