公开(公告)号：CN114581230B

公开(公告)日：2025-04-04

申请号：CN202210044130.X

申请日：2022-01-14

Applicant: 中国科学院计算技术研究所

Inventor： 刘盛华 ,  程学旗 ,  孙晓冰 ,  冯文杰 ,  沈华伟

IPC: G06Q40/04 ,  G06Q20/40 ,  G06N20/00 ,  G06F16/901

Abstract: 本发明提出一种流式图中的洗钱行为检测方法、装置、介质，所述方法包括获取洗钱场景中的资金交易信息作为图数据通过有向图表示；在每一条所述资金流到达时，判断所述发生源账户是否在转出资金后达到资金平衡状态，且所述目标账户是否在转入资金后到达资金平衡状态；分别统计当前时刻时所述发生源账户与目标账户达到资金平衡状态的次数以及从初始时刻到当前时刻最近一次达到资金平衡状态之间累积的资金有效转入次数，作为统计特征输入至异常账户评估模型进行异常评估。该方法能够快速并且准确地检测出不同模式的洗钱行为，并且找到可疑的洗钱账户。

公开(公告)号：CN114581230A

公开(公告)日：2022-06-03

申请号：CN202210044130.X

申请日：2022-01-14

Applicant: 中国科学院计算技术研究所

Inventor： 刘盛华 ,  程学旗 ,  孙晓冰 ,  冯文杰 ,  沈华伟

IPC: G06Q40/04 ,  G06Q20/40 ,  G06N20/00 ,  G06F16/901

Abstract: 本发明提出一种流式图中的洗钱行为检测方法、装置、介质，所述方法包括获取洗钱场景中的资金交易信息作为图数据通过有向图表示；在每一条所述资金流到达时，判断所述发生源账户是否在转出资金后达到资金平衡状态，且所述目标账户是否在转入资金后到达资金平衡状态；分别统计当前时刻时所述发生源账户与目标账户达到资金平衡状态的次数以及从初始时刻到当前时刻最近一次达到资金平衡状态之间累积的资金有效转入次数，作为统计特征输入至异常账户评估模型进行异常评估。该方法能够快速并且准确地检测出不同模式的洗钱行为，并且找到可疑的洗钱账户。

公开(公告)号：CN114119027A

公开(公告)日：2022-03-01

申请号：CN202110482852.9

申请日：2021-04-30

Applicant: 中国科学院计算技术研究所

Inventor： 刘盛华 ,  程学旗 ,  孙晓冰 ,  张嘉宝 ,  赵启铭 ,  沈华伟

IPC: G06Q20/40 ,  G06Q40/04

Abstract: 本发明提出一种多属性的耦合稠密异常交易子图检测方法和系统。包括：将具有多属性的信息流建模为两个耦合的张量，并提出了一种新的多属性异常度量来准确地找到其中的稠密子张量。同时，本发明能很好地应用于非法资金转移检测问题：非法资金转移通常是一种从源账户开始，经过中间账户，汇聚到目标账户的资金流动过程，同时还具有快进快出、中间账户清空等性质。使用本发明能够有效捕捉欺诈性账户密集、可疑的非法资金转移行为；本发明设计的多属性异常度量也能够有效结合中间账户在短时间内清空余额的特点，进而准确地检测出非法资金转移交易链。