公开(公告)号：CN111598680A

公开(公告)日：2020-08-28

申请号：CN202010285144.1

申请日：2020-04-13

Applicant: 上海金仕达软件科技有限公司

Inventor： 施兴森 ,  凌圣洋 ,  李梦颖

IPC: G06Q40/02 ,  G06Q40/04 ,  G06K9/62

Abstract: 本发明公开了一种风险分类预警及处置的方法，包括步骤：S10、获取客户分类、证券分类、客户的交易信息，且将所述交易信息输入监控模型，进而得到监控结果；并且定义所述监控模型的预警级别；S20、定义风险监控矩阵D＝[C S M A]；S30、根据统一的处置口径和所述风险监控矩阵，定义客户的交易行为类别；S40、根据所述客户的交易行为类别以及客户的交易信息下发对应的处置流程。进一步根据业务相关性以及处理资源将所述处置流程下发到特定处理站点。本发明的风险分类预警及处置的方法通过获取客户分类、证券分类、预警级别及监控模型的监控结果进行综合判断，形成风险矩阵，能够有效识别客户的交易行为的风险，提高了处理人员对风险的识别和处置效率。

公开(公告)号：CN111507470A

公开(公告)日：2020-08-07

申请号：CN202010135664.4

申请日：2020-03-02

Applicant: 上海金仕达软件科技有限公司

Inventor： 施兴森 ,  凌圣洋 ,  钱蔚

IPC: G06N3/08 ,  G06K9/62 ,  H04L29/06

Abstract: 本申请适用于人工智能技术领域，提供了一种异常账户的识别方法及装置，该识别方法包括：获取待测试帐户的账户信息；所述账户信息包括所述待测试账户的在多个预设账户维度的特征参数；根据所述特征参数，从所有所述待测试账户选取预选账户；将各个所述预选账户的账户信息导入第一模型，输出所述预选账户关于所有所述特征参数的第一异常指标；将各个所述预选账户的账户信息导入第二模型，输出所述预选账户的第二异常指标；基于所述第一异常指标以及第二异常指标，确定所述预选账户的异常分值；基于各个所述预选账户的所述异常分值，从所有所述预选账户识别出异常账户。本申请提供的识别方法在异常账户识别中可以同时兼顾识别精度和识别效率。